人民銀行深圳市中心支行于2023年4月23日舉行2023年第一季度新聞發(fā)布會，人民銀行深圳市中心支行相關負責人介紹了2023年第一季度深圳貨幣信貸運行、金融支持深圳高質量發(fā)展、"金融支持前海30條"落地成效初顯、地方征信平臺建設助力中小微企業(yè)融資發(fā)展等情況，并答記者問。
深圳一季度末人民幣貸款余額86658.1億元
據(jù)人民銀行深圳市中心支行相關負責人介紹，2023年一季度，人民銀行深圳市中心支行落實穩(wěn)健的貨幣政策精準有力，引導轄內金融機構靠前發(fā)力、有力支持經(jīng)濟回穩(wěn)向好。截至2023年一季度末，人民幣貸款余額86658.1億元，同比增長11.3%，較年初增加4540.8億元，同比多增2128.1億元。一季度貸款增速逐月回升，呈現(xiàn)偏實體、偏企業(yè)的特點。企事業(yè)單位中長期貸款余額36515.8億元，同比增長20.8%，比各項貸款增速高9.5個百分點。
信貸結構持續(xù)優(yōu)化服務經(jīng)濟高質量發(fā)展
2023年一季度，人民銀行深圳市中心支行發(fā)揮結構性貨幣政策工具精準導向作用，引導轄內金融資源向重點領域和薄弱環(huán)節(jié)傾斜，取得明顯成效。截至2023年一季度末，深圳市制造業(yè)貸款余額同比增長28.3%，增速較上年同期提高11.8個百分點。普惠小微貸款繼續(xù)保持快速增長，余額同比增長28.2%。
實體經(jīng)濟綜合融資成本穩(wěn)中有降
深圳貸款市場利率改革效能持續(xù)釋放，2023年一季度全市新發(fā)放企業(yè)貸款加權平均利率較上年同期下降91個基點。
存款保持較快增長
據(jù)人民銀行深圳市中心支行介紹，截至2023年一季度末，人民幣存款余額124346.3億元，同比增長15.1%，較年初增加6021.2億元，同比多增5286.3億元。
總體來看，深圳金融業(yè)為一季度全市經(jīng)濟在疫情防控平穩(wěn)轉段后實現(xiàn)“開門紅”、經(jīng)濟運行整體好轉提供了適宜的貨幣金融環(huán)境。
金融支持深圳高質量發(fā)展實現(xiàn)良好開局
據(jù)介紹，深圳人行堅持“兩個毫不動搖”，引導轄內金融機構持續(xù)增加民營企業(yè)信貸投放，提振民營企業(yè)發(fā)展信心。深入開展中小微企業(yè)金融服務能力提升工程，持續(xù)推進首貸戶培育專項行動，用好普惠小微貸款支持工具，推動普惠小微貸款穩(wěn)定增長。截至2023年一季度末，深圳市民營企業(yè)、普惠小微貸款余額同比分別增長11.7%、28.2%。
聚焦“制造業(yè)當家”推動制造業(yè)貸款保持合理增長
促進筑穩(wěn)筑牢經(jīng)濟基本盤
人民銀行深圳市中心支行引導金融機構聚焦深圳“20+8”產(chǎn)業(yè)集群，抓住當前工業(yè)經(jīng)濟恢復發(fā)展和轉型升級的關鍵時期，加強對金融機構的督促指導，推動戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)融合集群發(fā)展。針對新能源汽車等在全國具有領先優(yōu)勢的產(chǎn)業(yè)，持續(xù)推動支持新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈高質量發(fā)展的十二條舉措落地見效，支持產(chǎn)業(yè)擴優(yōu)勢補短板，促進資金鏈與產(chǎn)業(yè)鏈、創(chuàng)新鏈、政策鏈深度融合。截至2023年一季度末，新能源汽車產(chǎn)業(yè)貸款余額同比增長65.0%。
加強科技創(chuàng)新金融服務能力建設
培育支持科技創(chuàng)新的金融生態(tài)
人民銀行深圳市中心支行立足深圳“科創(chuàng)之都”和“雙區(qū)驅動”的特色優(yōu)勢，充分發(fā)揮科技創(chuàng)新再貸款和科技創(chuàng)新金融服務信貸政策導向效果評估的激勵作用，引導轄內金融機構加大科技信貸投放。截至2023年一季度末，深圳科技型中小企業(yè)貸款余額同比增長32.6%；高新技術企業(yè)貸款余額同比增長31.0%。
加大對國內需求和供給體系的金融支持力度
支持受疫情影響行業(yè)加快恢復
人民銀行深圳市中心支行落實好交通物流專項再貸款政策，助力國民經(jīng)濟循環(huán)暢通、產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈穩(wěn)定，促進交通物流與經(jīng)濟社會協(xié)調可持續(xù)發(fā)展。抓住疫情防控調整轉段后批發(fā)零售業(yè)快速恢復發(fā)展期，推動金融機構高效對接企業(yè)融資需求，支持城市“煙火氣”加速回歸。結合深圳文旅企業(yè)特點，著力引導金融機構加大信用貸款投放，接續(xù)貸款延期支持，支持企業(yè)“重啟復蘇”。截至2023年一季度末，深圳交通運輸倉儲和郵政業(yè)、批發(fā)零售業(yè)、文化體育和娛樂業(yè)貸款余額同比分別增長13.3%、21.0%、24.0%。
“金融支持前海30條”落地成效初顯
深圳已設立QFLP基金57家
“金融支持前海30條”發(fā)布以來，深圳市委市政府很重視，召開市委常委會和市長辦公會專題布置，積極出臺《前海支持金融業(yè)高質量發(fā)展專項資金管理辦法》，扎實推進。人民銀行深圳市中心支行、外匯局深圳市分局在總行、總局的指導下，以現(xiàn)場座談調研、線上政策宣講、跨部門溝通協(xié)調、逐項對接輔導等方式，迅速推動各項措施落地見效。
已落地項目著重擴面增量
如積極開展優(yōu)質企業(yè)貿易外匯收支便利化試點。通過培育市場主體內生的合規(guī)意識，推動形成“越合規(guī)越便利”正向激勵的市場生態(tài)，持續(xù)提升優(yōu)質企業(yè)貿易便利化質效，顯著提高跨境結算效率。截至2023年一季度末，前海合作區(qū)共61家企業(yè)參與試點，累計跨境收支金額63.9億美元，筆數(shù)合計36516筆。又如2023年3月，深圳市分局發(fā)布文件，將境內運費外匯支付便利化試點擴大至全市銀行。截至2023年一季度末，試點銀行由4家擴大到13家，銀行應用新功能服務171家企業(yè)，查驗發(fā)票551張，合計完成463筆境內外匯運費支付，金額合計432.8萬美元。
新落地項目穩(wěn)慎有序推進
如進口企業(yè)實現(xiàn)境外“不落地購匯”支付貨款，是全國首創(chuàng)。有利于存在境外開立人民幣賬戶困難的企業(yè)，無需開戶即可開展跨境人民幣結算；也有利于推動前海企業(yè)與境外對手方簽署人民幣計價進口合同，規(guī)避匯率風險，擴大人民幣在跨境貿易中的使用。3月10日，中國銀行深圳市分行落地首單業(yè)務，共有三家銀行啟動業(yè)務辦理，落地4筆業(yè)務，合計金額150萬元。又如前海合作區(qū)試點取消外商直接投資人民幣資本金專用存款賬戶，企業(yè)無需到銀行柜臺辦理資本金專戶開戶手續(xù)，可通過基本戶或一般戶直接從境外收取人民幣資本金，節(jié)省了企業(yè)提交開戶資料的“腳底成本”和專戶管理成本，提升了客戶體驗，有利于優(yōu)化營商環(huán)境。
未落地項目抓緊方案設計
涉及外匯管理和跨境人民幣領域先行先試的未落地項目中，如前海港資小微企業(yè)500萬元人民幣外債，已于近日正式行文向總局上報操作方案。又如深港私募通機制，深圳市分局會同市地方金融監(jiān)管局、前海地方金融監(jiān)管局等部門，已開展QFLP法規(guī)修訂，完成第一輪意見反饋，近期可落地。財資中心等改革創(chuàng)新政策正在積極開展調研，優(yōu)化業(yè)務方案，及時向總行總局請示匯報。
近年來，人民銀行深圳市中心支行、外匯局深圳市分局在總行、總局的指導下，推動銀行構建“六通”深港金融合作格局。一是深港賬戶通，截至2023年一季度末，為香港居民代理見證開立賬戶23.39萬戶。落地本外幣合一銀行結算賬戶體系試點、微信香港錢包在大灣區(qū)使用。二是深港匯款通，建成多幣種資金清算渠道和支票聯(lián)合結算機制，深港匯款最快2分鐘完成。三是深港融資通，通過跨國公司資金池、授信額度集團共享、QFLP/QDIE等政策，拓展深港融資資源，降低企業(yè)融資成本。截至2023年一季度末，深圳已設立QFLP基金57家，基金規(guī)模約75億美元。四是深港貿易通，銀行積極運用金融科技，從跨境結算、匯率風險管理和貿易融資等方面服務深港貿易。跨境結算全流程線上服務，實現(xiàn)數(shù)據(jù)“多跑路”、企業(yè)“少跑腿”。五是深港服務通，銀行構建大灣區(qū)金融服務專屬團隊，設置大灣區(qū)服務熱線、服務小程序，讓企業(yè)享受到“兩地認同、服務如一、暢行灣區(qū)”的便捷服務體驗。六是跨境理財通，穩(wěn)步擴大兩地居民投資對方金融產(chǎn)品的渠道。截至2023年一季度末，深圳累計開立“跨境理財通”賬戶2.4萬個。
下一步，人民銀行深圳市中心支行、外匯局深圳市分局將認真貫徹落實“金融支持前海30條”，圍繞跨境金融、科創(chuàng)金融和金融科技重點發(fā)力，進一步提升深港金融合作質量。
深圳地方征信平臺
促成企業(yè)獲得融資1005.6億元
2023年以來，人民銀行深圳市中心支行黨委聚焦中小微企業(yè)融資難、融資貴、融資慢問題，深入調研了解銀企信息不對稱的“痛點”“堵點”，以完善地方征信平臺為突破口，動態(tài)跟蹤持續(xù)督導，推動政務數(shù)據(jù)變身中小微企業(yè)信用融資“通行證”，助力中小微企業(yè)融資發(fā)展取得階段性成效。
中小微企業(yè)抵押物不足，有效信息獲取難、成本高，是限制金融機構為其提供融資服務的主要堵點。通過建設地方征信平臺，備案企業(yè)征信機構，依法歸集共享政府部門和公共事業(yè)單位的涉企信用數(shù)據(jù)，按照征信業(yè)務規(guī)則清洗、加工，以符合金融機構要求的產(chǎn)品形態(tài)穩(wěn)定輸出，是中國人民銀行落實金融支持中小微企業(yè)、服務實體經(jīng)濟發(fā)展的重要舉措。在總行的指導下，市委市政府的大力支持下，人民銀行深圳市中心支行攜手深圳市市場監(jiān)管局、深圳市政務服務數(shù)據(jù)管理局等部門同向發(fā)力，采用“政府+市場”的建設模式，以企業(yè)和金融機構需求為導向，建設深圳地方征信平臺，激活沉睡在政府部門和公共事業(yè)單位之間的企業(yè)信用信息和相關經(jīng)營管理數(shù)據(jù)，為企業(yè)融資增信增效。
截至2023年一季度末，深圳地方征信平臺完成37個政府部門和公共事業(yè)單位10.7億條涉企信用數(shù)據(jù)的歸集共享，實現(xiàn)深圳400萬活躍商事主體全覆蓋，與50家金融機構完成技術和業(yè)務對接，推出33款征信產(chǎn)品，產(chǎn)品累計調用量超1800萬次，涉及企業(yè)超260萬家，促成企業(yè)獲得融資1005.6億元，其中88%為普惠小微貸款，政務數(shù)據(jù)有效轉化為中小微企業(yè)信用資產(chǎn)。
2023年，人民銀行深圳市中心支行在深入調研、持續(xù)跟蹤的基礎上，動態(tài)調整把控方向，指導地方征信平臺不斷深化數(shù)據(jù)歸集、加工整理、精準“畫像”、授權使用一體化，推出新產(chǎn)品，打造新功能，著力破解中小微企業(yè)和個體工商戶在貸款中出現(xiàn)的抵質押物不足、基礎信息數(shù)據(jù)缺乏等問題。下一步，我行將聯(lián)合相關部門持續(xù)推動涉企信用信息依法合規(guī)共享，深化數(shù)據(jù)治理工作，及時發(fā)現(xiàn)新需求新問題，不斷完善平臺功能，提升征信服務實體經(jīng)濟效能，整合各項惠企利企政策，進一步支持中小微企業(yè)融資發(fā)展。
一季度末深圳新能源汽車產(chǎn)業(yè)
貸款余額同比增長65.0%。
2023年2月，人民銀行深圳市中心支行會同相關部門印發(fā)《深圳金融支持新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈高質量發(fā)展的意見》。
《意見》出臺后社會反響強烈，為深圳新能源汽車產(chǎn)業(yè)按下快進鍵、跑出加速度。人民銀行深圳市中心支行牽頭強化組織領導主要從以下兩方面取得工作成效：
一是強化協(xié)同配合，提升政策落實的精準性。2023年1-3月，人民銀行深圳市中心支行綜合運用各類貨幣政策工具，支持新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)從商業(yè)銀行獲得低成本融資。聯(lián)合發(fā)改、工信、交通運輸?shù)犬a(chǎn)業(yè)主管部門梳理深圳市新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈重點企業(yè)名單，并向轄內銀行推送，指導銀行主動開展對接。截至一季度末，深圳新能源汽車產(chǎn)業(yè)貸款余額同比增長65.0%。
二是聚焦重點問題，引導金融機構加大金融資源投入。指導各金融機構圍繞目標任務，抓好支持舉措落實。例如，聚焦企業(yè)“出海”需求，中國銀行、工商銀行深圳市分行探索“一點對全球”模式，聯(lián)動境外分支機構提供全球現(xiàn)金管理、出口買方信貸、跨境人民幣結算等綜合金融服務。聚焦新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈數(shù)字化轉型的需要，工商銀行深圳市分行、徽商銀行深圳分行等面向產(chǎn)業(yè)鏈生態(tài)的企業(yè)提供數(shù)字供應鏈融資服務，實現(xiàn)全流程線上化審貸服務。針對支持汽車消費的需求，建設銀行深圳市分行上線“線上購車分期服務平臺”，提供更為便捷高效的汽車金融服務。
習近平總書記在廣東考察時強調，粵港澳大灣區(qū)要成為新發(fā)展格局的戰(zhàn)略支點、高質量發(fā)展的示范地、中國式現(xiàn)代化的引領地。近期，人民銀行深圳市中心支行向轄內銀行下發(fā)了《中國人民銀行深圳市中心支行關于做好2023年信貸工作支持深圳經(jīng)濟高質量發(fā)展的通知》（深人銀發(fā)〔2023〕30號）。
下一步，人民銀行深圳市中心支行將認真貫徹落實習近平總書記對于廣東工作的指示精神，為深圳在高質量發(fā)展中走在前列提供有力的金融支持：一是優(yōu)化民營經(jīng)濟發(fā)展的金融環(huán)境、增強金融支持中小微企業(yè)的可持續(xù)性。二是提升制造業(yè)金融服務質效，支持深圳加快建設全球領先的重要的先進制造業(yè)中心。三是加強科技創(chuàng)新金融服務能力建設，支持深圳加快建設具有全球重要影響力的科技創(chuàng)新中心。四是服務好擴大內需戰(zhàn)略，進一步優(yōu)化金融服務暢通經(jīng)濟循環(huán)。五是加大綠色信貸資源投入，支持深圳打造人與自然和諧共生的美麗中國典范。人民銀行深圳市中心支行將強化組織領導，發(fā)揮激勵約束作用，督促各項工作落實落細。