基金管理公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（簡(jiǎn)稱“專戶業(yè)務(wù)”），是指取得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的基金管理公司以非公開(kāi)方式募集資金或接受財(cái)產(chǎn)委托，為單一或多個(gè)合格投資者設(shè)立單一或集合資產(chǎn)管理計(jì)劃并擔(dān)任管理人，由具備資格的托管機(jī)構(gòu)擔(dān)任資產(chǎn)托管人，依照法律法規(guī)和資產(chǎn)管理合同的約定，為資產(chǎn)委托人的利益，運(yùn)用委托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資。根據(jù)資產(chǎn)委托人的人數(shù)，專戶理財(cái)業(yè)務(wù)可以分為單一資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
尚正基金管理有限公司持有私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)牌照，具備開(kāi)展專戶理財(cái)業(yè)務(wù)的資格。為特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)精心設(shè)計(jì)產(chǎn)品方案，根據(jù)資產(chǎn)委托人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益的要求，本著充分考慮資產(chǎn)的安全性、流動(dòng)性和努力實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)委托人的利益最大化的目標(biāo)，設(shè)計(jì)多種產(chǎn)品供客戶選擇。
單一資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) | 集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) | |
準(zhǔn)入門檻 | 初始委托資產(chǎn)≥1000萬(wàn)元人民幣 | 固定收益類產(chǎn)品單個(gè)客戶初始委托金額≥30萬(wàn)元人民幣 |
客戶數(shù)量 | 1人 | 2人以上，200人以下 |
客戶退出 | 當(dāng)委托財(cái)產(chǎn)高于1000萬(wàn)元人民幣時(shí)，資產(chǎn)委托人可以提取部分委托財(cái)產(chǎn)，但提取后的委托財(cái)產(chǎn)不得低于1000萬(wàn)元人民幣當(dāng)委托財(cái)產(chǎn)少于1000萬(wàn)元人民幣時(shí)，資產(chǎn)委托人不得提前提取，但經(jīng)合同各方當(dāng)事人協(xié)商一致可以提前終止合同。 | 全部退出，或退出后固定收益類產(chǎn)品持有份額資產(chǎn)凈值≥30萬(wàn)元人民幣;混合類產(chǎn)品持有份額資產(chǎn)凈值≥40萬(wàn)元人民幣；權(quán)益類產(chǎn)品持有份額資產(chǎn)凈值≥100萬(wàn)元人民幣；商品及金融衍生品類產(chǎn)品持有份額資產(chǎn)凈值≥100萬(wàn)元人民幣。 |
投資范圍 | （一）銀行存款、同業(yè)存單，以及符合《指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)，包括但不限于在證券交易所、銀行間市場(chǎng)等國(guó)務(wù)院同意設(shè)立的交易場(chǎng)所交易的可以劃分為均等份額、具有合理公允價(jià)值和完善流動(dòng)性機(jī)制的債券、中央銀行票據(jù)、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具等； （二）上市公司股票、存托憑證，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他標(biāo)準(zhǔn)化股權(quán)類資產(chǎn)； （三）在證券期貨交易所等國(guó)務(wù)院同意設(shè)立的交易場(chǎng)所集中交易清算的期貨及期權(quán)合約等標(biāo)準(zhǔn)化商品及金融衍生品類資產(chǎn)； （四）公開(kāi)募集證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱公募基金），以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的比照公募基金管理的資產(chǎn)管理產(chǎn)品； （五）第（四）項(xiàng)規(guī)定以外的其他受國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品（所投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得再投資除公募基金以外的其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品）； （六）中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他資產(chǎn)。 | |
信息披露 | （一）投資標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)的資產(chǎn)管理計(jì)劃至少每周披露一次凈值； （二）開(kāi)放式資產(chǎn)管理計(jì)劃凈值的披露頻率不得低于資產(chǎn)管理計(jì)劃的開(kāi)放頻率，分級(jí)資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)披露各類別份額凈值； （三）每季度結(jié)束之日起一個(gè)月內(nèi)披露季度報(bào)告，每年度結(jié)束之日起四個(gè)月內(nèi)披露年度報(bào)告； （四）發(fā)生資產(chǎn)管理合同約定的或者可能影響投資者利益的重大事項(xiàng)時(shí)，在事項(xiàng)發(fā)生之日起五日內(nèi)向投資者披露； （五）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他要求。 資產(chǎn)管理計(jì)劃成立不足三個(gè)月或者存續(xù)期間不足三個(gè)月的，可以不編制資產(chǎn)管理計(jì)劃當(dāng)期的季度報(bào)告和年度報(bào)告。 | |
客戶參與要求 | 資產(chǎn)委托人需符合法規(guī)規(guī)定的合格投資者的相關(guān)要求，合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，投資于單只資產(chǎn)管理計(jì)劃不低于一定金額且符合下列條件的自然人、法人或者其他組織： （一）具有2 年以上投資經(jīng)歷，且滿足下列三項(xiàng)條件之一的自然人：家庭金融凈資產(chǎn)不低于300 萬(wàn)元，家庭金融資產(chǎn)不低于500 萬(wàn)元，或者近3 年本人年均收入不低于40 萬(wàn)元； （二）最近1 年末凈資產(chǎn)不低于1000 萬(wàn)元的法人單位； （三）依法設(shè)立并接受國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)，包括證券公司及其子公司、基金管理公司及其子公司、期貨公司及其子公司、在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記的私募基金管理人、商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)投資公司、信托公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)公司及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)； （四）接受國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品； （五）基本養(yǎng)老金、社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）； （六）中國(guó)證監(jiān)會(huì)視為合格投資者的其他情形。 投資者應(yīng)當(dāng)以真實(shí)身份和自有資金參與資產(chǎn)管理計(jì)劃，并承諾委托資金的來(lái)源符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定。投資者未作承諾，或者資產(chǎn)管理人、銷售機(jī)構(gòu)知道或者應(yīng)當(dāng)知道投資者身份不真實(shí)、委托資金來(lái)源不合法的，資產(chǎn)管理人、銷售機(jī)構(gòu)不得接受其參與資產(chǎn)管理計(jì)劃。 資產(chǎn)管理人和銷售機(jī)構(gòu)在募集資產(chǎn)管理計(jì)劃過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，嚴(yán)格履行適當(dāng)性管理義務(wù)，充分了解投資者，對(duì)投資者進(jìn)行分類，對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，遵循風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，向投資者推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品，禁止誤導(dǎo)投資者購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的產(chǎn)品，禁止向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力低于產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的投資者銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃。 | |